Generationenberatung

Heute schon an morgen denken: Rechtzeitige Vorsorge für alle Lebenslagen

Was wäre, wenn morgen alles anders ist? Das Leben und seine Bedingungen können sich rasant und ohne jede Vorwarnung ändern. Eine rechtzeitige und ausreichende Vorsorge für solche Situationen betreffen jede Generation. Wir zeigen Ihnen, welche Auswirkungen ein solcher 'Ernstfall' auf Ihre Lebens- und Ihre Vermögenssituation haben kann und wie Sie sich heute schon absichern können.

Die Generationenberatung zielt darauf ab, bestmöglich auf Veränderungen im Leben vorbereitet zu sein, die nicht nur eine Person betrifft, sondern oft auch das gesamte soziale Umfeld dieser Person. Ob für den unvorhersehbaren Risikofall oder vorausschauend für den eigenen Lebensabend vorsorgen - neben der Liquiditätsplanung sind natürlich auch relevante rechtliche, medizinische und steuerliche Themen zu berücksichtigen.

Icon_Beratung.png

Bestandsaufnahme

Nachdem wir uns kennen gelernt haben, sprechen wir über Ihre persönliche Vorsorge. Wie ist es um die Handlungsfähigkeit bei Krankheit oder Unfall bestellt? Ist das Pflegefallrisiko abgedeckt? Ist Ihre Unabhängigkeit im Alter gewährleistet und an altersgerechtes Wohnen gedacht? Wie sind Hinterbliebene abgesichert und sind die Vermögensnachfolge und Vermögenssicherung auch über Generationen geregelt?

Icon_Strategie.png

Individuelle Analyse und Handlungsempfehlungen

Sind Ihre Wünsche und Pläne für alle denkbaren Situationen Ihrer Vermögensstruktur angepasst? Sind alle Verfügungen erstelt und rechtssicher formuliert? Wir stellen Ihre persönlichen Daten zusammen und analysieren diese, daraus entsteht eine professionelle Expertise mit detaillierten Handlungsempfehlungen, abgestimmt auf Ihre ganz persönliche Lebenssituation.

Vorsorgeplanung heißt Zukunft aktiv gestalten

regeln Sie alle wichtigen Punkte Ihres Vorsorgekonzeptes

    

    

Vollmacht / Betreuungsverfügung

Rechtlich

Sie legen fest, wer Sie betreuen soll, wenn Sie Hilfe benötigen und Ihre Angelegenheiten nicht mehr selbst regeln können

Zeit der Pflege / Elternunterhalt

Finanziell

Ob durch Unfall, Krankheit oder Alter: Wenn Pflege notwendig wird, entstehen oft hohe und regelmäßige Kosten. Das richtige Finanzkonzept ist unabdingbar, auch um Angehörigen nicht zur Last zu fallen.

Patientenverfügung

Medizinisch

Wie soll eine medizinische Versorgung im Ernstfall aussehen? Bestimmen Sie selbst, wer und in welchem Rahmen entscheidet.

Testament / Verfügung

Letzter Wille

Für die Erstellung eines Testamentes ist es nie zu früh: legen Sie selbst fest, wer was erben und wer sich z.B. um Ihre minderjährigen Kinder kümmern soll. Ohne Verfügung bestimmt der Gesetzgeber; möglicherweise entspricht dies nicht Ihren Wünschen oder Vorstellungen.

Unternehmervollmacht

Wenn der Chef ausfällt

Als Unternehmer sollten Sie neben dem privaten Vorsorgekonzept auch an die unternehmerische Vorsorge denken. Wer ist Ihre Vertrauensperson, wenn Sie Ihre Geschäfte kurzfristig oder dauerhaft nicht mehr führen können und was soll mit Ihrem Unternehmen geschehen? Sichern Sie mit den richtigen Vorgaben und Verfügungen die reibungsfreie Weiterführung der Geschäfte.

  

 

Generationenberatung
Die Lösung für die Fragen der Zukunft

Moderne Familienstrukturen, der demographische Wandel, geänderte Versorgungsstrukturen - diese Veränderungen sind nicht aufzuhalten und stellen wichtige Aufgaben für jeden einzelnen dar. Für diese sollten Sie über geeignete Lösungen verfügen.

Dazu gehören als wichtiger Aspekt ein darauf abgestimmtes Finanzkonzept, damit Sie über genügend Mittel verfügen, wenn Staat oder Versicherung nicht oder nicht genügend einspringen. Deshalb gehört zu einer ganzheitlichen Wirtschaftsberatung immer auch eine professionelle Generationenberatung. .

Ich bin Ihr lizensierter Generationenberater (IHK)

  

notfallordner.png

 
Der Notfallordner

Als IHK-geprüfter Generationenberater biete ich Ihnen auf Wunsch auch die Moderation der Themen innerhalb der Familie und natürlich neben dem ganzheitlichen Beratungsansatz und der generationenübergreifenden Planung auch ein ganz praktisches Tool: den Notfallordner.

Hier finden alle wichtigen und relevanten Daten, Vorsorgevereinbarungen, Vollmachten und Bestimmungen, die wir erarbeitet haben, übersichtlich geordnet ihren Platz. Im Notfall sind hier Sofortmaßnahmen und ein Handlungsplan für alle Fälle griffbereit. So stellen Sie sicher, daß Ihre Wünsche in jedem Fall berücksichtigt werden und alles in Ihrem Sinne geregelt wird.